Statuten (artikelen) van een Naamloze Vennootschap (NV). [Pagina 10]

N V 2895 10

Bij het reglement moeten voor deze hypotheken aparte voorwaarden worden vastgesteld.
Geen sluiting van eenige leening is van waarde, tenzij daarbij blijke van de toestemming van de directie en 2 leden van de commissie van toezicht.
Toestemming tot royement wordt gegeven door de directie en een der leden van de commissie van toezicht.

Pandbrieven.

Art. 23. De uit te geven pandbrieven mogen het bedrag der hypothecaire leeningen niet te boven gaan, noch meer bedragen dan het tienvoud van het geplaatst maatschappelijk kapitaal en de reserve.
De pandbrieven zijn groot f 500, voorzien van halfjaarlijksche coupons, vervallende op 1 Mei en 1 November van elk jaar.
Zij luiden op naam of aan toonder.
Zij zijn voorzien van de handteekening van de directie en een der leden van de commissie van toezicht.
Tot waarborg der pandbrieven dient het maatschappelijk kapitaal, het reservefonds en de uitstaande vorderingen.
De pandbrieven worden uitgegeven in zoodanigen vorm als het college van commissarissen zal bepalen.
Van elke serie uitgegeven pandbrieven wordt een register gehouden.
Art. 24. Voor zoover op het einde van eenig boekjaar het bedrag der uitstaande pandbrieven grooter mocht zijn, dan de daar tegenover staande hypothecaire vorderingen, moeten pandbrieven worden ingetrokken. Deze intrekking geschiedt door uitloting of inkoop, ter beoordeeling van commissie van toezicht.
De ten gevolge der intrekking afgeloste pandbrieven moeten onbruikbaar worden gemaakt, en van deze onbruikbaarmaking moet door de directie en de commissie van toezicht een procesverbaal worden opgemaakt.
Art. 25. De houders van afgeloopen pandbrieven hebben voorkeur bij de volgende uitgifte.
Art. 26. De overdracht van pandbrieven op naam kan niet anders geschieden dan door de gezamenlijke kennisgeving van den oorspronkelijken eigenaar en den nieuwen verkrijger aan de directie, en door de aanteekening van die overdracht door de directie op den pandbrief.
De loopende coupon wordt aan den nieuw-ingeschreven eigenaar ter tijde volledig uitbetaald.
Art. 27. De vernieuwing van beschadigde of teloorgegane pandbrieven geschiedt op de wijze en onder de voorwaarden, in art. 11 ten aanzien van oprichtersbewijzen of aandeelen voorgeschreven.

[Pagina 11]

11 N V 2895

Reservefonds.

Art. 28. Het reservefonds is bestemd tot dekking van eventueele verliezen.
Het wordt belegd op de wijze, door directie en commissarissen vast te stellen.
Voor zoover gelden hiervoor op hypotheek mochten worden belegd, mogen daartegenover geen pandbrieven worden uitgegeven.
De gekweekte rente wordt bij het fonds gevoegd. Zoodra en zoolang het reservefonds 20 pct. of meer van het geplaatst maatschappelijk kapitaal bedraagt, komt de gekweekte rente ten bate der winst-en-verliesrekening.
Zoodra en zoolang het gelijkstaat met het geplaatst maatschappelijk kapitaal, komen de anders daarvoor bestemde 20 pct. ten bate der aandeelhouders.
Bovendien kunnen, onder goedkeuring der algemeene vergadering van aandeelhouders, extra reservefondsen worden gevormd uit zoodanige bedragen, als daartoe op voorstel van commissarissen jaarlijks uit de bruto-winsten zullen kunnen worden afgezonderd.
Dit extra reservefonds mag in het bedrijf worden gebruikt.

Algemeene vergadering van aandeelhouders.

Art. 29. De vergaderingen van aandeelhouders worden gehouden te Amsterdam.
De oproeping geschiedt ten minste 8-maal 24 uur voor de te houden vergadering, de dag van oproeping en die der vergadering niet medegerekend, bij advertentie in ten minste één te Amsterdam verschijnend dagblad, of bij schrijven aan de aandeelhouders door en ter beoordeeling van directie en commissarissen.
De oproepingen behelzen de te behandelen onderwerpen of de mededeeling, dat deze ten kantore der vennootschap ter inzage van aandeelhouders liggen, alles behoudens het in art. 36 hierna bepaalde omtrent voorstellen tot wijziging in de bepalingen dezer akte.
In spoedeischende gevallen, ter beoordeeling van commissarissen, kan de termijn van oproeping tot een buitengewone algemeene vergadering tot 5-maal 24 uur worden verkort, den dag van oproeping en dien der vergadering niet medegerekend.
Voorstellen, ten aanzien waarvan zulks niet is geschied, kunnen ter vergadering tot geen besluit leiden, tenzij het besluit met algemeene stemmen wordt genomen in een vergadering, waarin het geheele geplaatste kapitaal vertegenwoordigd is.
Art. 30. Jaarlijks uiterlijk in de maand Maart wordt de gewone vergadering van aandeelhouders gehouden.
Deze is bestemd tot: Het document bevat de juridische kaders voor de financiële huishouding en de governance van een Nederlandse vennootschap uit de late 19e of vroege 20e eeuw.
* Financieel beheer: Er is een strikte koppeling tussen de uitgifte van pandbrieven (obligaties) en de waarde van de onderliggende hypothecaire leningen en het eigen vermogen. Dit wijst op een veilige beleggingsstructuur.
* Reserves: Het systeem van het reservefonds is gericht op stabiliteit. Zodra een bepaalde drempel (20% van het kapitaal) is bereikt, vloeit de rente naar de winst-en-verliesrekening, wat gunstig is voor de winstuitkering.
* Spelling en Taal: De spelling is "vóór-Marchant" (zoals handteekening, eventueele, zoover), wat de tekst plaatst in de periode voor 1934/1947. Dit document is hoogstwaarschijnlijk een uittreksel van de statuten van een hypotheekbank. In de 19e en begin 20e eeuw waren dergelijke instellingen cruciaal voor de financiering van onroerend goed en landbouw. Ze trokken kapitaal aan door de uitgifte van pandbrieven aan het publiek (met een vaste rente) en leenden dit geld weer uit als hypotheken. De gedetailleerde regels over de algemene vergadering en de commissie van toezicht weerspiegelen de toenmalige wetgeving op de Naamloze Vennootschappen, waarbij Amsterdam vaak het statutaire en financiële centrum was.